A GTK tagok a Raiffeisen bank befektetési igazgatójának képzésén vettek részt

2015. december 8-án, kedden a Gazdasági Tanácsadó Klub (GTK) tagjai Răzvan Szilágyinak,Raiffeisen Asset Managementnek a CEO-jának a képzésén vettek részt. Az előadó az esemény során két témakört érintett: kielemezte a szakember-ügyfél kapcsolatot, valamint felvázolta a befektetési alapok mibenlétét.

Az előadó a szakember-ügyfél kapcsolatot két szemszögből, értelemszerűen a szakember és az ügyfél nézőpontjából közelítette meg. Ezt követően elmagyarázott néhány olyan fontos technikai kifejezést (szórás, VaR, hozam, kamat, várt veszteség, kockázat), amelyet érdemes tudni és érthető módon elmagyarázni az ügyfél számára: . Răzvan Szilágyi ezután felsorolta a kliens lehetséges céljait és elvárásait a bankkal és annak munkatársaival szemben.

A szakember  ezt követően a befektetési alapokról is szót ejtett, amelyek során több ember pénzt helyez el egy közös alapban; ezt az összeget a bank a tőkepiacon vagy más helyeken fekteti be. A bank alkalmazottai különböző kérdőívek segítségével, 1-től 5-ig terjedő skálán felmérik, hogy az ügyfél mennyire hajlandó kockáztatni, és ennek alapján megpróbálnak megfelelő alternatívát javasolni számára. A Raiffeisen igazgatójának véleménye szerint az számít rossz befektetési alapnak, amelybe senki nem kíván befektetni, és így előfordulhat, hogy egy portfólió veszteséges lesz, ugyanis nem lehet kizárni az előre nem látható eseményeket, és nem lehet precízen megjósolni, hogy a jövőben hogyan alakulnak az árfolyamok.

Az előadás végén a gazdasági szakember megosztotta a résztvevőkkel a Raiffeisen bank stratégiáját a befektetési alapok terén, és kiemelte, hogy a pénzügyi taníttatás a legfontosabb feladat a pénzügyi szektor számára, a bizalom kiépítése és új ügyfelek szerzése érdekében.